上海银行户为什么突然变难了?
| 最近大家都在讨论银行户的问题，现在银行户变得越来越难了，这是为什么？尤其对于一些外地的企来说，想要在上海注册公司，更是增加了难度，下面我们就一起来看看具体情况吧！ 一、户要上门检查拍照 在户前后会上门检查并且拍照，比如实际办公场地核查以及房产证或租赁合同、公司门牌号比对、提供租金发票、水电费清单、法人名下公司数量核查等等，有些甚至还要规定存现XX万、又或者排队2个月才能约户等一系列高低不等的门槛，堪称有史以来最严的户条件。 之前由中国人民银行核发的《户许可证》， 在2019年被正式取消，企在银行户的手续，越来越简单。但是在2020年的今天，户却变得更加麻烦了。 二、后期漏接银行电话随时冻结账户 重点来了，银行一般会通过电话联系法人，或者实地上门方式进行排查！主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营务、法人、主营务等，因此建议企老板牢记下公司登记信息，注意及时接听电话，避免因回复不及时，被认定为联系不上，从而导致无法户、账户冻结！ 三、为什么会突然变严格? 很多人都存在疑惑不，银行的人都不需要绩了吗？为什么现在户这么严格，如果大家关注了东莞长安破获多起贩卖对公账户案、深圳反诈联合展整治工作、杭州22家银行点被暂停户，相信大家都能理解银行户审核，为何要如此谨慎了！ 四、银行重关注的企银行账户类型 面对银行的电话检查，所有企都要注意接听，当然银行也会选择一些特定类型的银行账户进行检查。会被银行重点关注的企银行账户类型现在为大家整理出来了，大家注意了！ 1、一人名下多家企、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照；、 2、经营地址为”自主申报、住所申报”等，或者经营地址不真实的； 3、无户、无居住证、无社保的三无人员； 4、首次户的法人，年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁)； 5、身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企名称用字怪癖等； 6、异地立对公账户的； 7、长期休眠账户，长期不打对账单的； 8、无法联系到企法人的； 9、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户。 有以上情形的企需要注意了，要及时接听银行的电话，避免因没有及时接听电话而被认定联系不上，从而导致无法户、账户冻结的情况出现！ |